CRM 系统有哪些类型？标准化 SaaS、自研和零代码平台怎么选？

数字化老赵

5人浏览 · 2026-10-22 14:30:00

数字化老赵 · 2026-10-22 14:30:00 发布

Keywords：CRM系统类型,标准化SaaS,自研CRM,零代码平台,零代码CRM,简道云CRM管理系统,CRM选型,中小企业CRM,CRM对比

Description：CRM系统主要分为零代码平台、标准化SaaS和自研定制三种类型。从交付方式、灵活性、上线周期、成本结构等维度对比三类CRM的区别，结合简道云CRM管理系统，帮助中小企业根据自身业务流程和预算选择最合适的客户管理系统。

很多企业在选 CRM 时，第一步就卡住了：市面上叫 CRM 的产品一大堆，有的像简道云CRM管理系统这样，号称不用写代码就能自己搭；有的按月付费开箱即用；还有的要花几十万请团队定制开发。它们到底有什么区别，哪一类才适合自己？

这个问题的答案，决定了后面所有的预算、周期和落地效果。选错类型，轻则多花冤枉钱，重则系统上线后没人用、业务跑不起来。帆软数据应用研究院发布的《2026年中小规模企业客户关系与销售管理系统行业发展现状与市场分析报告》专门研究了这个问题，报告的核心判断是：中小企业 CRM 市场正在从单一销售记录工具，转向客户数据、销售流程、合同回款、服务协同和经营分析的一体化系统，标准 SaaS、零代码平台和定制开发三种模式并非完全替代关系，混合架构将成为主流。下面结合这份报告，把三种类型讲清楚，再给出不同企业的选择思路。

文中用到的简道云CRM系统在这里>>https://s.fanruan.com/j8xw8

一、三种类型，三条完全不同的路

市面上的 CRM 系统，按建设和交付方式，大致可以分成三类：零代码平台、标准化 SaaS、自研定制。它们不是同一类产品的三个档次，而是三种思路，背后的成本结构、灵活性和上线速度差别很大。

1.1 零代码平台：在标准化和自研之间取平衡

零代码平台是近几年快速崛起的一类，代表产品就是简道云CRM管理系统。它的思路是：既不像标准化 SaaS 那样把流程锁死，也不像自研那样从零写代码，而是把搭建能力交给业务人员，用拖拽的方式快速搭出贴合自己业务的 CRM。

这类产品的核心价值在于灵活性，具体体现在：

模板起步：先从现成的 CRM 模板起步，不用从零搭建
字段可自定义：客户、商机、线索等模块要采集哪些信息，企业自己说了算
流程可自定义：审批链条、流转规则用拖拽就能设计
模块可自定义：功能按需组合，不需要的可以关掉
应用可自定义：多事业部、多销售团队各自维护自己的 CRM 应用

上线快，调整也快，成本远低于自研，又比标准化 SaaS 更能贴合实际业务，这种自由度是标准化 SaaS 给不了的。

1.2 标准化 SaaS：最快，但最不自由

标准化 SaaS 是市面上最常见的一类，代表产品包括 Salesforce、销售易、纷享销客等。它的特点是功能已经做好，企业付订阅费就能用，不用自己开发。

优势：

上线快，功能成熟，厂商持续维护
适合销售流程高度标准化的企业，比如外勤销售为主、流程固定、不需要太多个性化调整的团队

短板：

企业要去适应软件，而不是软件适应企业
客户管理流程和软件预设不一致时，要么改流程，要么加钱做二次开发
二次开发又贵又慢，升级后还可能失效
常见踩坑：图省事买了标准化产品，用一段时间发现流程对不上，被迫花比订阅费还高的钱做定制，既没省到钱，也没贴合业务

1.3 自研定制：最自由，也最贵

自研定制是另一条路，企业自己组建团队或外包开发一套专属 CRM。这条路的上限最高，理论上可以做到完全贴合业务，但代价是时间和钱。

周期：从需求梳理、开发、测试到上线，动辄数月甚至一年以上
成本：投入几十万是常态，后续还要养一支开发团队做维护和迭代
适合对象：业务极其特殊、有充足预算和 IT 能力的大型企业
对中小企业：投入产出比不划算，不建议轻易走这条路

二、为什么零代码平台越来越被中小企业接受

三类产品里，标准化 SaaS 和自研定制已经存在很多年，零代码平台是增长最快的一类。原因在于它正好解决了中小企业选 CRM 时最纠结的一个矛盾：既想要贴合自己业务，又付不起自研的成本。

传统标准化 CRM 的痛点：流程适配

软件预设的销售流程是固定的，但每家企业的客户跟进方式、公海池规则、审批链条都不一样
硬套标准流程，销售团队觉得别扭，用着用着就弃用了
这是很多企业 CRM 上线后沦为摆设的根本原因

零代码平台的解法

以简道云CRM管理系统为例，它把 CRM 拆成客户管理、销售过程管理、营销管理、售后管理、数据可视化等模块，每个模块的字段、流程、权限都能自定义，企业可以根据自己的销售打法调整，而不是反过来被软件牵着走。

更重要的是，零代码平台的扩展边界比 CRM 本身大得多。很多企业的真实需求不是孤立的 CRM，而是 CRM 要和进销存、生产、OA 打通。简道云CRM管理系统背靠整个零代码应用平台，扩展能力体现在：

模板丰富：除 CRM 外，还有进销存、生产管理、ERP 等 200 多个模板
业务联动：销售合同可直接转生产单，销售订单可直接转发货采购单
跨部门打通：一个平台把前后端业务串起来，这是单一 CRM 产品做不到的
制造企业收益：销售签合同后自动往下游传递到生产、发货、回款，省掉重复录入和部门间信息断层

从市场数据也能看到这个趋势，简道云作为零代码领域的代表：

用户规模：注册用户超过 2400 万，付费企业客户超过 26000 家
市场地位：连续 4 年零代码市场占有率第一
典型客户：OPPO 用它管理 3 万多家经销商的在线订货；科林电气的非 IT 人员自主搭建品牌柜事业部 CRM；东方日升用它打破集团数据孤岛

这个体量说明，零代码平台已经不只是少数尝鲜者的选择，而是大量中小企业实实在在的数字化工具。

价格上，零代码平台也有明显的门槛优势。白皮书援引简道云官网披露的价格：

标准版：8000 元每年起，含 30 个账号
企业版：16000 元每年起，含 30 个账号
成本对比：一个 30 人左右的销售与协同团队，起步许可成本远低于按用户订阅的标准化 SaaS，更远低于动辄几十万的定制开发

不过白皮书也提醒，零代码不等于零投入，业务建模、数据迁移、权限设计和持续运营仍需要投入，企业要把它当作可治理的应用平台，而不是无限制的个人表格。

三、不同企业怎么选

选型这件事，没有绝对的好产品，只有适合不适合。按企业的情况分几类来看：

有个性化需求、追求性价比的中小企业：这是零代码平台最匹配的场景。这类企业业务快速变化、流程还没完全定型，最需要能快速上线、随时调整、又不用花大钱的方案。简道云CRM管理系统把完善的 CRM 功能和零代码灵活性结合，让企业既不必被迫适配标准化软件，也不必自己开发。
流程高度标准化、外勤销售为主的企业：比如快消、医药的区域销售团队，业务流程全国统一、不需要频繁调整，标准化 SaaS 是省心的选择，开箱即用，厂商维护，团队上手快。
业务极其特殊、预算充足、有专职 IT 团队的大型企业：如果标准化产品完全无法满足，可以考虑自研，但要清醒评估后续维护成本，自研不是一锤子买卖，而是一笔长期持续投入。

这里要提醒一点：选型时不要只看功能清单，要看三类产品背后的成本结构：

零代码平台：隐性成本在前期梳理业务
标准化 SaaS：隐性成本在二次开发
自研定制：隐性成本在长期维护

把这三笔账算清楚，比单纯比较功能数量更有用。

白皮书还给出了一个更实用的分层思路：企业应把 80% 左右的稳定共性需求交给标准能力，把高频变化的差异化流程交给可配置平台，把真正形成竞争壁垒且边界清晰的部分交给定制开发。换句话说，不必在三种模式里做非此即彼的选择，而是按需求的稳定性来分配。流程越稳定、共性越高，标准 SaaS 越有优势；流程越多变、跨部门协同越强，零代码越有优势；专有逻辑越复杂、性能和部署要求越特殊，才需要考虑定制开发。

还有几个容易被忽略的判断点：